第一章  總  則

第一條  為盡職履行反洗錢保密義務(wù)，規(guī)范新沂農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司（以下簡稱本行）反洗錢保密工作，明確反洗錢崗位保密職責，根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》、中國人民銀行《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》等有關(guān)法律、法規(guī)以及相關(guān)反洗錢管理辦法，制定本辦法。

第二條  本辦法適用于本行各分支機構(gòu)、部門。

第三條  本行反洗錢領(lǐng)導小組為反洗錢保密工作的管理機構(gòu)，其主要職能是貫徹執(zhí)行國家有關(guān)反洗錢保密的法律、法規(guī)和政策；審批有關(guān)涉密事項及獎懲決定。

反洗錢領(lǐng)導小組下設(shè)辦公室，設(shè)在運營管理部，由其按領(lǐng)導小組的決定，布置、督促、檢查本機構(gòu)的反洗錢保密工作；組織實施追查失密、泄密事件；組織保密宣傳、開展保密教育。

第四條  本行反洗錢崗位人員在職期間應(yīng)嚴格履行保密義務(wù)，崗位人員離職后應(yīng)遵守保密義務(wù)，反洗錢保密信息和資料，非依法律規(guī)定，不得向任何單位和個人提供。

第二章  反洗錢保密工作實施

第五條  反洗錢保密信息和資料包括因依法履行反洗錢職責和義務(wù)獲得的客戶身份資料和交易信息、客戶洗錢風險等級分類信息、報告大額和可疑、恐怖融資交易信息、配合中國人民銀行調(diào)查可疑交易活動的有關(guān)反洗錢工作信息、反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管報送信息等。

（一）客戶身份資料、交易信息。包括進行客戶盡職調(diào)查、與客戶首次建立業(yè)務(wù)關(guān)系、為客戶提供一次性金融服務(wù)、持續(xù)、重新識別客戶時獲得的身份、交易信息。

（二）客戶洗錢風險等級分類信息。包括對客戶洗錢風險等級的評定情況及采取的措施。

（三）報告大額和可疑、恐怖融資交易信息。包括報送的賬戶信息、交易信息、可疑交易的種類、反洗錢工作人員的分析判斷、報告機構(gòu)、報告時間等信息。

（四）配合人民銀行調(diào)查可疑交易活動及協(xié)助有權(quán)機關(guān)對反洗錢案件偵查等有關(guān)反洗錢工作信息。包括被調(diào)查對象的身份資料、賬戶信息、交易記錄及可疑交易數(shù)據(jù)、調(diào)閱的有關(guān)文件和資料、調(diào)查活動的目的、調(diào)查活動的組織和人員安排、調(diào)查通知書內(nèi)容、詢問筆錄內(nèi)容、調(diào)查進度、調(diào)查報告等與調(diào)查活動有關(guān)的紙質(zhì)、電子或音像形式的資料信息。

（五）反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管報送信息。包括非現(xiàn)場監(jiān)管報表、報告以及中國人民銀行依法要求報送的其他反洗錢工作信息等資料。

第六條  本行在依法履行反洗錢職責和義務(wù)過程中獲得的客戶身份資料和交易信息，涉及客戶隱私和商業(yè)秘密等，可采取的保密措施包括但不限于：

（一）指定客戶資料檔案管理員負責管理檔案；

（二）設(shè)立專門保管客戶檔案的庫房；

（三）采取有效控制手段確保涉及客戶身份和交易信息憑證及其他業(yè)務(wù)資料的安全流轉(zhuǎn)及保存；

（四）采取有效技術(shù)手段確?？蛻粜畔⒓敖灰纂娮訑?shù)據(jù)的安全；

（五）除在工作中必須接觸客戶身份資料及交易記錄的工作人員外，其他未經(jīng)授權(quán)人員不得取得和使用上述材料；

（六）按照工作內(nèi)容和性質(zhì)劃分工作人員接觸客戶資料的范圍，分類限制客戶身份資料及交易記錄的查詢權(quán)限。

第七條  本行應(yīng)對通過實地查訪、回訪客戶等各種措施獲知的客戶財務(wù)狀況、經(jīng)營狀況、投資目的、投資偏好、風險承受水平等客戶信息保密?？刹扇〉谋Ｃ艽胧┌ǖ幌抻冢?/span>

（一）指定專人進行客戶盡職調(diào)查工作；

（二）限制客戶資料查詢權(quán)限。

第八條  本行報送大額和可疑、恐怖融資交易報告應(yīng)對報送的賬戶信息、交易信息、可疑交易的種類、反洗錢工作人員的分析判斷等內(nèi)容予以保密。可采取的保密措施包括但不限于：

（一）指定專設(shè)部門、由專人負責報送大額和可疑、恐怖融資交易報告；

（二）信息報送人員應(yīng)對其使用的電腦設(shè)備的用戶名和密碼進行保密，定期更換；

（三）設(shè)定本行反洗錢監(jiān)測分析系統(tǒng)訪問權(quán)限，限制該系統(tǒng)的使用人員范圍；

（四）通過紙質(zhì)報送的重點可疑交易應(yīng)由專人以密件方式報送當?shù)厝嗣胥y行，嚴格控制知情范圍。

第九條  本行應(yīng)建立案件協(xié)查辦法，明確保密要求?？刹扇〉谋Ｃ艽胧┌ǖ幌抻冢?/span>

（一）指定專門部門和專職人員負責協(xié)查工作；

（二）協(xié)查過程中應(yīng)嚴格控制知情人數(shù)；

（三）指定專人負責協(xié)查工作，確保其他非協(xié)查人員不能接觸到協(xié)查信息；

（四）協(xié)查材料應(yīng)由專人以密件方式報送協(xié)查機構(gòu)；

（五）建立協(xié)查臺帳，登記有關(guān)協(xié)查信息；

（六）協(xié)查工作紙質(zhì)文檔要專人、專夾保管。

第十條  本行反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管信息報送等反洗錢工作環(huán)節(jié)可采取的保密措施包括但不限于：

（一）指定專人負責向中國人民銀行及其分支機構(gòu)報送反洗錢統(tǒng)計報表、信息資料、交易數(shù)據(jù)、工作報告以及內(nèi)部審計報告中與反洗錢工作有關(guān)的內(nèi)容，如實反映反洗錢工作情況；

（二）非現(xiàn)場監(jiān)管信息和涉密工作報告等反洗錢信息資料應(yīng)嚴格使用內(nèi)部系統(tǒng)，不得使用公共網(wǎng)絡(luò)傳輸；

（三）嚴格控制涉密信息資料在內(nèi)部簽報流轉(zhuǎn)過程中的審批路徑；

（四）選擇具備保密條件的會議場所，并根據(jù)工作需要限定參加會議人員的范圍。

第十一條  依法履行反洗錢保密義務(wù)的工作人員包括但不限于：

（一）在客戶身份識別過程中，負有保密責任的人員主要包括分支機構(gòu)經(jīng)辦人員、客戶經(jīng)理、分支機構(gòu)負責人等獲知客戶身份資料和交易信息的相關(guān)工作人員；

（二）在客戶洗錢風險等級劃分工作中，負有保密責任的人員主要包括負責客戶風險等級評定的分支機構(gòu)工作人員、高風險客戶認定小組成員、負責審批高風險客戶名單人員等可獲知客戶洗錢風險等級及其他相關(guān)信息的工作人員；

（三）在大額和可疑、恐怖融資交易報告過程中，負有保密責任的人員主要包括負責大額和可疑、恐怖融資交易報告的反洗錢監(jiān)測崗人員、重點可疑交易報告認定小組成員等獲知大額和可疑、恐怖融資交易信息的相關(guān)工作人員；

（四）在案件協(xié)查過程中，負有保密責任的人員主要包括各機構(gòu)中的協(xié)查人員、協(xié)查部門負責人等獲知反洗錢協(xié)查信息的相關(guān)工作人員；

（五）負責人民銀行非現(xiàn)場監(jiān)管報表、報告以及其他反洗錢工作信息資料報送的工作人員。

（六）其他應(yīng)當履行反洗錢保密義務(wù)的人員。

第十二條  反洗錢工作檔案應(yīng)指定專人負責管理，保管人員應(yīng)采取有效措施做好保密工作?？刹扇〈胧┌ǖ幌抻冢?/span>

（一）不得將反洗錢工作檔案與其他文件混合組卷、混合保管；

（二）制作、收發(fā)、傳遞、使用、復制、摘抄、保存和銷毀工作檔案，由專人執(zhí)行或經(jīng)有權(quán)人員批準后專人執(zhí)行。在對反洗錢保密信息和資料進行復印或摘抄時，復印件和摘抄件必須采取與原件相同的保密措施。除非確有必要，在業(yè)務(wù)處理完畢后，復印件和摘抄件應(yīng)當收回銷毀。

（三）配備檔案庫房或?qū)Ｓ迷O(shè)施保管反洗錢工作檔案；

（四）不得帶涉密文件到與工作無關(guān)的場所；

（五）不得在非工作場合或在工作場合與無關(guān)人員談?wù)撋婷苁马棧?/span>

（六）需要調(diào)閱或查詢反洗錢工作檔案的，應(yīng)按內(nèi)部規(guī)定辦理調(diào)閱審批及登記程序，不得在沒有得到批準的情況下復印、拍照、拷貝反洗錢工作檔案；

（七）反洗錢涉密文件、資料、檔案不得外借。

第三章  其他管理要求

第十三條  本行反洗錢工作辦公室應(yīng)對本機構(gòu)及轄屬機構(gòu)反洗錢工作保密辦法的執(zhí)行情況實施定期或不定期的監(jiān)督檢查，以保證各項保密措施能執(zhí)行到位，取得實效。

第十四條  本行工作人員如因未盡職履行反洗錢保密義務(wù)，不按規(guī)定保守反洗錢工作秘密和保管反洗錢工作信息資料，擅自將反洗錢調(diào)查事實告知相關(guān)客戶和其他人員的，按本行《員工違規(guī)違紀行為處罰辦法》中的有關(guān)規(guī)定進行處罰，構(gòu)成犯罪的，依法移交司法機關(guān)處理。

第四章  附  則

第十五條  本辦法由新沂農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司負責解釋和修訂。

第十六條  本辦法自發(fā)文之日起施行。